初学者如何在数字货币交易所进行交易的加密货币欺诈和预防策略

内容

前言

在当今世界，您的加密货币也是犯罪分子的宝贵资产：流动性强、易于携带且一旦进行交易就无法恢复。结果，数字领域出现了一波骗局（既有流传了几十年的传统骗局，也有针对加密货币的新骗局）。

在本文中，我们将介绍一些最常见的加密货币骗局。

1.社交媒体送礼骗局

Twitter 和 Facebook 上每个人的慷慨程度令人惊讶。当您查看对推文的高兴趣回复时，您应该看到您最喜欢的加密公司或影响者之一正在赠送礼物。你被承诺：如果你给他们 1BNB/BTC/ETH，他们会给你 10 倍的金额！这似乎好得令人难以置信，但不幸的是，这是一个经典的骗局。

没有合法的赠品要求您先发送资产。在社交媒体上，您应该警惕此类消息。它们可能来自与您熟悉的相同的帐户，但这只是技巧的一部分。至于评论中的数十条感谢回复，它们也是通过虚假账户发布的，作为赠品骗局的一部分。

可以说，您应该完全忽略这些消息。如果您真的确信它们是真实的，请仔细查看属性文件，您会发现它们之间存在差异。您很快就会意识到您的 Twitter 或 Facebook 个人资料是假的。

即使 Binance 或任何其他组织提供赠品，您也不会被要求先汇款。

2. 金字塔和庞氏骗局

金字塔和庞氏骗局略有不同，但由于它们的相似性加密货币诈骗手法，我们将它们归为同一类。在这两种情况下，通过从参与者那里引入新成员，骗局都是一个惊人的回报。

庞氏骗局

在庞氏骗局中，您可能会听到有保证利润的投资机会（这是第一个危险信号！）。通常，您会看到伪装成投资组合管理服务的投资组合管理服务。真的没有什么神奇的公式在起作用——你得到的“收益”实际上只是其他投资者的钱。

主办方将新募集的投资者的资金加入现金池，唯一的现金流入来自新入者，之前的投资者将获得新入者的资金。随着新进入者的加入，这个循环还在继续，当没有更多的现金来维持投资者的回报时，这个骗局很快就会瓦解。

例如，如果一个组织承诺在一个月内获得 10% 的回报，那么在您投资 100 美元后，组织者会邀请另一个客户也投资 100 美元。运营商使用这笔新获得的资金在月底向您支付 110 美元。然后，他需要吸引另一个客户加入并同时向第二个客户付款。循环一直持续到回报无法让投资者满意，内部自然会瓦解。

金字塔计划

在金字塔计划中，相关人员需要做更多的工作：最顶层是组织者。他们会招募一定数量的人为他们工作，这些人都会招募他们自己的人，依此类推，最终得到一个巨大的建筑，它呈指数级增长，产生新的水平（因此称为“金字塔” ”）。

到目前为止，我们所描述的只是一个非常大（且合乎逻辑）的业务图。但是金字塔计划在招募新成员方面有很大的不同。恰当的例子：组织者赋予 Alice 和 Bob 以每人 100 美元的价格招募新成员并从他们随后的收入中抽取 50% 的权利。Alice 和 Bob 可以告诉下面的新员工进行相同的交易（这意味着他们需要至少两名新员工才能收回他们的初始投资）。

例如，如果 Alice 向 Carol 和 Dan 出售会员资格（每人 100 美元），她将只收到 100 美元，因为她的收入增加了一半。如果 Carol 出售会员资格，收益会逐渐增加——Alice 获得 Carol 一半的收入，组织者获得 Alice 一半的收入。

随着金字塔计划的发展，分销​​成本从较低层转移到较高层，更多高级成员获得越来越多的收入。但由于指数增长，该模型无法长期维持。

有时参与者需要支付一定数额的金钱才能获得销售产品或服务的权利，您可能听说过某些多层次营销 (MLM) 公司被指控以这种方式进行传销。

在区块链和加密货币中，OneCoin、Bitconnect 和 PlusToken 等有争议的项目因采用金字塔计划而受到用户的法律制裁。

3.虚假应用

我们可能会忽略虚假应用警告标志的危险。通常这些骗局会导致用户下载恶意应用程序，其中一些模仿火热的应用程序。

一旦用户安装了恶意应用程序，虽然一切似乎都正常，但这些应用程序旨在窃取您的加密货币。在加密领域，很多用户下载恶意应用，这些恶意应用的开发者冒充大型加密公司。

在这种情况下，当用户获得一个地址来为钱包注资或接收付款时，他们实际上是在向欺诈者的地址发送资金。资金转移后，没有撤消按钮。

这些骗局成功的原因在于它们的排名。尽管是恶意应用程序，但某些应用程序可以在 Apple Store 或 Google Play 中排名靠前，从而使其具有合法性。为避免获得它们，您应该只从官方网站或可靠来源的链接下载。使用 Apple Store 或 Google Play Store 时，您还需要检查发布者的凭据。

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4.网络钓鱼

即使是加密货币领域的新手也会熟悉网络钓鱼。欺诈者经常冒充他人来获取受害者的个人或公司数据。这可以通过各种媒体、电话、电子邮件、网络钓鱼网站或社交媒体应用程序来完成。消息应用程序诈骗在加密货币环境中尤其常见。

欺诈者在尝试获取个人信息时不会采用任何一种方法。您可能会收到一封电子邮件，通知您您的交易账户存在问题，需要您点击链接来解决问题。此链接将重定向到与原始网站非常相似的虚假网站加密货币诈骗手法，并提示您登录。这使诈骗者可以窃取您的凭据甚至密码。

在常见的 Telegram 诈骗中，您可以看到诈骗者潜伏在官方群组中进行加密钱包或交易所交易。当用户在这个群里报告问题时，他会私下联系用户，冒充客服或团队成员。并诱导用户分享个人信息和助记词。

如果有人知道您的助记词，他们就可以访问您的资金。在任何情况下都不应将此信息透露给任何人，即使是合法公司也不应透露，因为您的助记词不需要对您的钱包进行故障排除，因此任何要求它的人都是骗子。

关于交易账户，币安也不会像大多数其他服务一样要求您输入密码。如果您收到不请自来的信息，最谨慎的做法是不参与并通过官方网站上发布的方式与公司取得联系。

其他安全提示包括：

5.投资收益

DYOR——做你自己的研究，在加密货币领域一再强调，这是有充分理由的。

在投资活动方面，切勿将他人的建议视为理所当然地购买加密货币或代币。因为你永远不知道他们的真实动机。他们可能通过推广主流 ICO 获得报酬，或者自己进行了大量投资。这个原则适用于随机的陌生人和有影响力的人。没有一个项目可以保证成功，事实上，很多项目都会失败。

为了客观地评估项目，您应该考虑多种因素的组合。每个人对潜在的研究投资都有自己的方法，这里有一些介绍性问题：

总结

恶意行为者从不缺乏从毫无戒心的加密货币用户那里窃取资金的技术。为避免落入这些常见的骗局，您需要保持警惕并了解其策略。检查您使用的是正确的官方网站/应用程序并记住：如果一项投资听起来很夸张，那可能不是。